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@section('title', 'Prevención')
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<section class="pt-8 pt-md-11 pb-8 pb-md-14">
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        <div class="row align-items-center">
            <div class="col-12 col-md">

                <!-- Heading -->
                <h1 class="mb-2">
                    Prevención y Control de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de
                    la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
                </h1>

            </div>
            <div class="col-auto">
            
            <!-- Buttons -->
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            </div>
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        <div class="row">
            <div class="col-12 col-md-8">

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <b>SOLUCIONES FINANCIERAS CHINCHIN, C.A.</b> asume su responsabilidad y su compromiso con la
                    sociedad en la
                    lucha contra la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la
                    Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, en adelante LC/FT/FPADM. De esta manera, implementamos
                    medidas en todos nuestros procesos, de conformidad con la Resolución 083.18 de las Normas relativas
                    a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con la Legitimación de Capitales,
                    Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva,
                    publicada en Gaceta Oficial N° 41.566 de fecha 17 de Enero del 2019 y la Resolución 136-03 de las
                    “Normas para la adecuada Administración Integral de Riesgos”, publicada en Gaceta Oficial N° 37.703
                    de fecha 03 de Junio del 2003; así como las regulaciones y directrices emitidas por la
                    Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) relacionadas a esta materia.
                    Cumplimos con el objetivo de mitigar el riesgo operativo, legal y reputacional asociado a la
                    Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de
                    Armas de Destrucción Masiva, adoptando, implementando y desarrollando un “Sistema Integral de
                    Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
                    Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva” (SIAR LC/FT/FPADM), el cual
                    establece normas, políticas y procedimientos eficientes, para disminuir el riesgo asociado a nuestra
                    actividad comercial y prevenir que en la realización de cualquier operación seamos utilizados por
                    grupos de delincuencia organizada como instrumento para ocultar el origen, propósito y destino de
                    capitales ilícitos o fondos destinados hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas.
                </p>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    Este SIAR LC/FT/FPADM involucra y capacita a todas las dependencias y empleados de la organización
                    (a todos los niveles), para que contribuyan con la identificación, prevención y control de cualquier
                    intento de legitimación de capitales u otras de las actividades ilícitas, sancionadas por las leyes
                    financieras nacionales e internacionales.
                </p>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    De cara a nuestros clientes afiliados, <b>SOLUCIONES FINANCIERAS CHINCHIN, C.A.</b> se esfuerza en
                    protegerles de ser víctimas de cualquier delito asociado a la Legitimación de Capitales. Por este
                    motivo, constantemente se les pide mantener sus datos actualizados, se les hace seguimiento a las
                    operaciones y transacciones que realiza y siempre se busca obtener de forma fidedigna toda la
                    información personal necesaria.
                </p>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    Trabajando en apego a la Resolución 083.18 y dando consecución a las Políticas de Administración de
                    Riesgos de LC/FT/FPADM, implementamos la “Política Conozca a su Cliente” y los estándares de Debida
                    Diligencia, para proteger en todo momento a nuestros Clientes y la reputación de <b>SOLUCIONES
                        FINANCIERAS CHINCHIN, C.A.</b> Es por esta razón, que es necesario cumplir con los siguientes
                    aspectos:
                </p>

                <!-- Heading -->
                <h3 class="mb-5 font-weight-bold">
                    Fases de la Legitimación de Capitales
                </h3>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <b>1. Colocación:</b> Durante esta etapa inicial de la Legitimación de Capitales se introducen las
                    ganancias ilícitas en el sistema financiero. En la mayoría de los casos esta etapa viene acompañada
                    con la colocación en circulación de los fondos a través de instituciones financieras, casinos,
                    negocios, casas de cambio y otros comercios tanto a nivel nacional como internacional.
                </p>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <b>2. Procesamiento:</b> En esta etapa se realiza una serie de transacciones financieras
                    (movimiento) para
                    interrumpir la cadena de evidencias ante eventuales investigaciones sobre el origen y fuente de los
                    fondos provenientes de actividades ilícitas.
                </p>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <b>3. Integración:</b> En esta etapa son incorporados formalmente estos fondos de origen ilícito en
                    el
                    circuito económico legal aparentando ser de origen o fuente lícita.
                </p>

                <!-- Heading -->
                <h3 class="mb-5 font-weight-bold">
                    GLOSARIO DE TERMINOS BASICOS ASOCIADOS A LA LC/FT/FPADM
                </h3>

                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Actividad Sospechosa:</b> Aquella operación inusual, no convencional,
                    compleja, en tránsito o
                    estructurada, que después de analizada, se presuma que involucra fondos derivados de una actividad
                    ilegal, o se ha conducido o intentado efectuar con el propósito de esconder o disimular fondos o
                    bienes derivados de actividades ilegales para violar una ley o reglamento contra legitimación de
                    capitales, financiamiento al terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción
                    masiva, o evitar los requisitos de reporte a la unidad nacional de inteligencia financiera. Además
                    de operaciones financieras, incluye también las actividades realizadas o intentos de realizarla por
                    parte de los clientes, sobre las cuales el Sujeto Obligado, después de examinar los hechos,
                    antecedentes y su posible propósito, no tiene una explicación razonable que la justifique.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Armas de Destrucción Masiva:</b> Son aquellas armas diseñadas para
                    matar a una gran cantidad
                    de personas, dirigidas tanto a civiles como a militares. Estas armas no se utilizan generalmente en
                    un objetivo muy específico, sino más bien sobre un área extendida más allá del radio de una milla,
                    con efectos devastadores en las personas, infraestructura y medio ambiente; tales como, las armas
                    nucleares, biológicas y las químicas. Cliente: Toda persona natural o jurídica que contrata
                    productos y/o servicios financieros de una institución.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Factor de Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al
                        Terrorismo y
                        Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:</b> Es toda circunstancia o
                    situación
                    que aumenta la probabilidad que el Sujeto Obligado sea utilizado consciente o inconscientemente para
                    dicha actividad delictiva. Estos factores generadores de riesgo permiten identificar, analizar y
                    diseñar la matriz de riesgo y los agentes que lo generan, entre los cuales se encuentran: clientes,
                    usuarios y usuarias, productos, canales de distribución y jurisdicciones.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Financiamiento al Terrorismo:</b> Quien proporcione, facilite,
                    resguarde, administre, colecte
                    o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que éstos sean
                    utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización
                    terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, aunque los fondos no hayan sido
                    efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:</b>
                    Es el acto de
                    proporcionar fondos o servicios financieros que se utilizan, en todo o en parte, para la
                    fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, transbordo, corretaje, transporte,
                    transferencia, almacenamiento o uso de armas nucleares, químicas o biológicas y sus vectores y
                    materiales relacionados (incluidos ambos tecnologías y bienes de doble uso utilizados para fines no
                    legítimos), en contravención de las leyes nacionales y/o acuerdos internacionales aplicables.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Fuentes Creíbles:</b> Se refiere a información que es producida por
                    Organismos bien conocidos
                    que generalmente son vistos como de buena reputación y que hacen esta información pública. Además
                    del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y sus homólogos, estas fuentes incluyen, pero no
                    se limitan a cuerpos supra nacionales o internacionales como el Grupo EGMONT de unidades de
                    inteligencia financiera; así como, también Organismos gubernamentales nacionales. La información
                    suministrada por estas fuentes creíbles no tiene efectos de una ley o reglamento y no debe
                    considerarse como una determinación automática de que algo sea de mayor riesgo.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Intermediario:</b> Es la actividad que tenga el acercamiento de
                    demandantes y oferentes para
                    la adquisición de activos financieros. Se utilizan con frecuencia a los intermediarios, para captar
                    clientes, para la banca, compañías de seguro y empresas del mercado de valores.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Legitimación de Capitales:</b> El proceso de esconder o dar apariencia
                    de legalidad a
                    capitales, bienes, haberes provenientes de actividades ilícitas.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Operación Sospechosa:</b> Aquella operación no convencional, compleja,
                    en tránsito o
                    estructurada, que después de analizada, haga presumir que involucra fondos derivados de una
                    actividad ilícita, o se ha conducido o intentado efectuar con el propósito de esconder o disimular
                    fondos o bienes derivados de actividades ilícitas.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Operación en Tránsito:</b> Aquella por la cual la institución del
                    sector bancario sirve de
                    escala entre el origen y el destino de la operación, ya sea ésta nacional o internacional.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Operación Inusual:</b> Aquella cuya cuantía o característica no guarda
                    relación con la
                    actividad económica del cliente o por su número, por las cantidades transadas, o por sus
                    características se escapan de los parámetros de normalidad establecidos para un rango determinado de
                    mercado.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Operación No Convencional:</b> aquella que no esté de acuerdo o en
                    consonancia con los
                    precedentes, costumbres o uso bancario y que no se ajusta a los procedimientos requeridos en esa
                    clase de operaciones. Esta categoría también se puede aplicar cuando se comprenda que toda operación
                    bancaria está integrada por un conjunto de fases, y se omite una o varias de ellas, o se sigue un
                    procedimiento no establecido regularmente por la institución.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Persona Expuesta Políticamente (PEP):</b> Es una persona natural que es
                    o fue figura política
                    de alto nivel, de confianza o afines, o sus familiares más cercanos o su círculo de colaboradores
                    inmediatos, por ocupar cargos como funcionario o funcionaria importante de un órgano ejecutivo,
                    legislativo, judicial o militar de un gobierno nacional o extranjero, elegido o no, un miembro de
                    alto nivel de un partido político nacional o extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una
                    corporación, que sea propiedad de un gobierno extranjero. En el concepto de familiares cercanos se
                    incluye a los padres, hermanos, cónyuges, hijos o parientes políticos de la persona expuesta
                    políticamente. También se incluye cualquier persona jurídica que como corporación, negocio u otra
                    entidad que haya sido creada por dicho funcionario o funcionaria en su beneficio.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Riesgos Asociados a la Legitimación de Capitales, Financiamiento al
                        Terrorismo y
                        Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:</b> Son los riesgos a través de los cuales se
                    materializa
                    el riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de
                    Destrucción Masiva; estos son: reputacional, legal, operativo y contagio.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y
                        Financiamiento a la
                        Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:</b> Posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir
                    un
                    Sujeto Obligado por su propensión a ser utilizado directamente o a través de sus operaciones como
                    instrumento para la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y/o a la Proliferación
                    de Armas de Destrucción Masiva. Incluye la posibilidad de sanciones contra los directivos y
                    empleados de una institución financiera, cuando los delitos mencionados hayan sido facilitados por
                    negligencia, impericia o inobservancia de la ley con que hayan actuado en el desempeño de sus
                    obligaciones.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Señales de Alerta:</b> Es el conjunto de indicadores cualitativos y
                    cuantitativos que
                    permiten identificar oportuna y/o prospectivamente comportamientos atípicos de las variables
                    relevantes, previamente determinadas por la entidad.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Sujetos Obligados:</b> Las instituciones sometidas a la inspección,
                    supervisión, vigilancia,
                    regulación, control y sanción de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>Transacción Estructurada:</b> Esquema para intentar evadir los
                    requisitos de los reportes o
                    declaraciones fijadas por el ejecutivo, mediante el método de dividir grandes sumas de dinero en
                    efectivo en múltiples montos por debajo del umbral de reporte o declaración. En muchos casos,
                    secciones relativamente pequeñas de dinero son entregadas a varias personas de bajo nivel en la
                    organización delictiva (estructuradores), quienes lo depositan en numerosas cuentas en uno o varios
                    bancos locales. En algunos casos, convierten el efectivo en gran cantidad de órdenes de pago o
                    cheques de viajero realizando luego endosos fraudulentos para depositarlos en esas cuentas. También
                    usan nombres falsos y direcciones inexistentes. Los fondos pueden transferirse electrónicamente o
                    emplearse para comprar instrumentos monetarios.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>FOGADE:</b> Fondo de Protección Social de los Depósitos Bancarios.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>GAFI:</b> Grupo de Acción Financiera Internacional.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>GAFIC:</b> Grupo de Acción Financiera del Caribe.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>LC/FT/FPADM:</b> Legitimación de Capitales, Financiamiento al
                    Terrorismo y Proliferación de
                    Armas de Destrucción Masiva.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>LOCDOFT:</b> Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y
                    Financiamiento del Terrorismo.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>OCDE:</b> Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>OEA:</b> Organización de Estados Americanos.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>ONA:</b> Oficina Nacional Antidrogas.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>ONCDOFT:</b> Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y
                    Financiamiento al
                    Terrorismo.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b>SIAR LC/FT/FPADM:</b> Sistema Integral de Administración de Riesgos de
                    Legitimación de
                    Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
                </p>
                <p class="text-justify text-gray-800 mb-6 mb-md-8">
                    <i class="fe fe-play"></i><b> UNIF:</b> Unidad Nacional de Inteligencia Financiera.
                </p>

            </div>
            <div class="col-12 col-md-4">

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                        <!-- Heading -->
                        <h4>
                            ¿Tienes una pregunta?
                        </h4>

                        <!-- Text -->
                        <p class="font-size-sm text-gray-800 mb-5">
                            No dudes en contactarnos, nuestro equipo siempre está listo para despejar tus dudas.
                        </p>

                        <!-- Heading -->
                        <h6 class="font-weight-bold text-uppercase text-gray-700 mb-2">
                            Llamar
                        </h6>

                        <!-- Text -->
                        <p class="font-size-sm mb-5">
                            <a href="tel:02126888067" class="text-reset">0212-953-1816</a>
                        </p>

                        <!-- Heading -->
                        <h6 class="font-weight-bold text-uppercase text-gray-700 mb-2">
                            Correo electrónico
                        </h6>

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                        <p class="font-size-sm mb-0">
                            <a href="mailto:atcliente@pagochinchin.com"
                                class="text-reset">atcliente@pagochinchin.com</a>
                        </p>

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